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使用帮助

欢迎使用基估宝！这是一个专注于实时基金估值、持仓管理与投资追踪的开源工具。本指南将帮助你快速上手并掌握各项高级功能。

基估宝官方项目地址：https://jigubao.app

备用地址：https://hzm0321.github.io/jgb-doc/

项目基础版功能开源地址：https://github.com/hzm0321/real-time-fund

1. 核心功能​

1.1 基金添加与实时追踪​

  • 快速添加：在页面顶部搜索框输入 6 位基金代码（如 000001）即可添加至列表。
  • 实时估值：系统直连金融接口，提供分钟级的盘中估值更新，涨跌幅一目了然。
  • 重仓追踪：点击基金卡片可展开查看该基金的前十大重仓股及其盘中表现，助你洞察波动来源。
  • 关联板块：支持展示基金追踪的关联指数或行业板块，全局把握市场走势。

1.2 持仓与收益分析​

  • 持仓设置：在基金详情中输入持有份额与成本价，系统将自动计算：
    • 当日收益：基于最新估值的即时盈亏估算。
    • 累计收益：自持仓以来的总盈亏及收益率。
    • 持有金额：当前的资产总值。
  • 关联持仓：如果你在多个分组中都添加了同一只基金，在“全部”或“自选”列表中会展示该基金的汇总持仓。系统会自动计算跨分组的加权平均成本和总份额，并标注 guide-1.png 图标，方便你从全局视角查看单只基金的总仓位。
  • 多维度排序：支持按估值涨跌幅、持仓收益额、收益率、持有金额等规则进行灵活排序。

1.3 交易管理​

  • 连涨连跌：在基金卡片或列表中，你会看到类似guide-2.png(连涨3天)的统计标志。这是基于基金历史净值趋势自动计算的，能够直观反映该基金近期的走势动量。
  • 状态标签：在基金代码（如 #000001）后面，你可能会看到以下小标签，用于快速识别基金的特殊状态：
    • ​guide-3.png：表示该基金有进行中的交易（如申购待确认、赎回待到账等）。当你记录了交易流水且尚未完成确认时，此标签会自动出现，提醒你关注交易进度。
    • ​guide-4.png：表示该基金已设置了自动定投计划且当前处于启用状态。看到此标签即可知该基金正在按计划自动定投中。
    • ​guide-5.png：表示该基金今日净值已更新。当基金公司公布了当天的净值后，此标签会出现，让你一目了然地知道哪些基金的数据是最新的。对于 QDII 等净值公布较晚的基金，系统会自动适配其确认天数。
  • 交易管理：支持记录真实的交易流水，自动更新持仓成本与份额。
  • 交易日逻辑：系统内置交易日日历，自动处理 T+1 确认逻辑，确保收益计算准确。
  • 基金转换：支持记录基金间的转换操作，简化调仓记录流程。

1.4 收益日历​

  • 历史回顾：通过直观日历视图查看过去每一天的盈亏情况，支持按月统计。

2. 高级特性​

2.1 截图/OCR 导入​

  • 批量添加：如果你有大量持仓，只需上传支付宝、天天基金等平台的持仓截图，系统将利用 OCR 技术自动识别基金代码、份额及成本，实现“一键搬家”。

2.2 自动定投计划​

  • 定投模拟：支持设置日、周、月等周期性的定投计划，系统将自动记录定投流水，助你坚持长期投资。

2.3 分组管理​

  • 场景化分组：支持创建多个分组（如“我的实盘”、“自选观察”等），不同分组独立统计收益，管理更清晰。

2.4 云端同步​

  • 多端联动：登录邮箱账号后，数据可跨设备实时同步（PC、手机、平板），再也不怕更换设备。注意：同一时间段仅允许一台活跃设备往云端同步。当同步时出现“其它设备登录提示”弹框，点击“立即接管”可将当前设备设置为活跃设备。

3. 设置与个性化​

3.1 基础设置​

  • 刷新频率：可在 30秒至 300秒间自由调整，或输入自定义秒数，平衡数据实时性与流量消耗。
  • 页面宽度：PC 端支持通过滑块在 600px - 2000px 范围内调整页面宽度，适配不同分辨率 of 显示器。
  • 组件开关：可独立控制大盘指数、分组内搜索框在 PC/移动端的显示与隐藏。

3.2 排序个性化​

  • 形式切换：排序入口支持“按钮”或“下拉单选”两种模式。
  • 规则定制：
    • 拖拽排序：调整不同排序规则（如估值、持仓收益、持有金额）的优先级。
    • 别名编辑：支持为排序规则设置别名（例如将“估算涨幅”重命名为“涨跌幅”），让界面更符合直觉。
    • 启用开关：按需开启或关闭特定的排序逻辑。

3.3 大盘指数自定义​

  • 自选指数：从预设列表中勾选你关注的指数（如上证指数、纳斯达克、恒生指数等）。
  • 显示排序：通过拖拽调整指数在顶部的展示顺序。

3.4 PC 表格高级配置​

  • 列管理：支持显示/隐藏特定数据列，或通过拖拽调整列的左右顺序。
  • 列固定（冻结）：支持将特定列（如基金名称）固定在左侧，方便在大表格中横向滚动查看。
  • 全名展示：一键切换是否展示完整的基金名称，避免长名称被截断。
  • 跨分组同步：支持将当前的表格配置（顺序、显示隐藏、固定状态）一键同步到其他基金分组，无需重复设置。

3.5 移动端表格高级配置​

  • 个性化设置抽屉：点击列表头左侧的“设置”图标，可唤起底部抽屉进行配置：
    • 展示完整基金名称：由于屏幕宽度限制，默认会截断长基金名，开启此项可展示全名（配合自动缩放字体）。
    • 表头展示与排序：支持隐藏不关注的列（如近1年收益、持仓成本等），并可通过拖拽调整各列 of 显示顺序。
    • 跨分组同步：同样支持将当前分组的表格布局配置一键同步至其他所有分组。
  • 编辑与批量操作：
    • 进入编辑模式：在默认排序模式下，点击表头的“铅笔”图标或长按任意基金行，即可进入批量编辑状态。
    • 批量移动/删除：在编辑模式下，可勾选多只基金，一键移动到其他分组或进行批量删除。
    • 快速置顶：编辑模式提供“移到最前”按钮，方便快速调整核心关注基金的顺序。
    • 手动拖拽排序：在编辑模式下，可通过右侧的拖拽手柄自由调整基金的上下位置。

3.6 数据管理​

  • 导入导出：支持将所有配置与数据导出为 JSON 文件进行本地备份，或通过导入功能实现数据迁移。
  • 防息屏模式：提供“保持屏幕常亮”功能，适合将旧手机/平板作为行情监控副屏。
  • 主题切换：支持亮色/暗色模式，并可与系统主题自动同步。

4. 数据隐私与安全​

  • 本地优先：数据默认存储在浏览器的 localStorage 中，不经过后端服务器。
  • 安全同步：云端同步基于 Supabase 提供的安全认证，确保你的财务数据仅你自己可见。

5. 常见问题 (FAQ)​

欢迎来到基估宝常见问题与解答中心。在这里你可以快速找到关于数据估值、设备支持及分组逻辑的详细解答。

为什么盘中“估值”和晚间公布的“最终净值”有偏差？

盘中实时估值是基于基金最新公布的前十大重仓股盘中走势推导计算的理论估值，仅供盘中投资决策与趋势跟踪参考。最终实际偏差产生的原因通常包括：

  • 隐形持仓影响：基金财报仅定期披露前十大重仓股（约占仓位 40%~60%），其余非重仓股波动无法实时推算。
  • 日内调仓变化：基金经理可能在交易日内进行了调仓换股或增减仓位。
  • 大额申赎与费率：当计入申赎款项流动及日计提管理费用后，最终净值会有微调。

💡 提示：晚间基金公司官方公布净值后，系统会自动标注 今日净值已更新 徽章。

为什么没有原生的 iOS / Android 独立 APP 端？

为了保障极速访问与数据跨平台一致性，目前暂未开展原生 APP 的开发，但本项目已全面支持并优化了 PWA（渐进式 Web 应用） 与移动端响应式布局。

你可以非常方便地将基估宝轻应用一键添加到手机桌面，体验完全媲美原生 APP：

  • 🍏 iOS (Safari)：在 Safari 中打开网页 → 点击底部正中间的 分享按钮 [↑] → 选择 “添加到主屏幕”。
  • 🤖 Android (Chrome / Edge)：在浏览器右上角菜单中 → 选择 “添加到主屏幕” 或 “安装应用”。
如何理解“全部”、“自选”、“自定义分组”及“汇总持仓”的逻辑关系？

在最新版本中，系统全面支持了分组持仓独立管理，核心逻辑如下：

  • 全部与自选分组：两者共用同一套底层持仓数据；且“全部分组”可以进行独立持仓设置。
  • 自定义分组：所有新建的自定义分组（如“激进组合”、“稳健实盘”）均为独立的持仓数据互不干扰。
  • 关联持仓计算：如果未在“全部分组”中设置某只基金的持仓，但该基金在多个自定义分组中存在持仓，系统会在“全部”中以关联持仓形式自动汇总并加权统计各自定义分组的数据。
  • 汇总分组：以分组的维度全局统计各个独立持仓的数据 and 盈亏，关联持仓不会被重复计算在内。
我的持仓数据和财务信息存储在哪里？会泄露吗？

基估宝坚持“本地优先 (Local-First)”的隐私设计原则：

  • 默认情况下，所有添加的基金、持仓份额和成本均严格存储在你本机的浏览器 localStorage 中，不会上传至任何第三方服务器。
  • 当你启用云端多设备同步功能时，数据端到端加密存储于安全可靠的 Supabase 数据库中，仅凭你的个人账号验证访问，绝对保障个人财务隐私。
警告

注：本工具仅供学习与参考，不构成投资建议。